如何评估13亿张工行电子票据的欺骗行为?

2016年8月10日,恒丰银行内部人员对该票据进行了内部检查,发现“焦作中国旅行银行”的一批电子银行承兑汇票可能存在问题银行票据造假案例,并立即向银行查询。银行。人们垂涎三尺。焦作中国旅行银行说:我们完全不知道这些账单。材料必须是伪造的。有人假装是我们银行在外面的活动。恒丰银行立即举报此案。

后来发现,该案是河南焦作市中国旅行社银行的一名前雇员,他以银行职员的身份伪造开户信息和印章,然后在该银行开通了电汇票的代理受理服务。中国工商银行廊坊分行,对许多公司而言总计占了近13%。然后,将1亿元的电子银行承兑汇票贴现给各家银行。乍一看,这是对国有工商银行和中央银行电子汇票的认可。恒丰银行转账金额超过10亿元。

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河南省焦作市的中国旅行银行:“我们的银行不了解账单本身。这家所谓的账单接受银行,其相关信息和印章非常真实。这非常熟悉程序和材料,甚至知道银行印章的秘密。这位前雇员的行为举止是无法律的,不怕死亡,他在外面鬼混,怪我吗?”

中国工商银行:“我们的大型国有银行为城市商业银行和农村商业银行开设账户。这是正常业务。纸质机票和电子机票都以类似的材料发行,包括票据支付合同,收据的发票和总行盖章。很难发现问题所在。欺诈者太强大了,他们真的很难防止。我不能怪它。”

恒丰银行:“该票据在中央银行的电子票务系统中,并且也得到了最大的国有银行的认可。任何一家银行都绝对愿意打折。作为一项基本的票据业务,我们的恒丰银行更加重视支付给开证行,即中国工商银行,我敢说无论伪造开户信息的票据是从哪家银行获得的,都是100%可贴现的。银行是不负责任的。让我们来恒丰银行不幸的“出手”。

在银行打折票据时,在大多数情况下,开证行和承兑行都是同一家银行。即使它们不相同银行票据造假案例,银行也倾向于更加关注开证行,并愿意相信开证行已经对其进行了照顾,因此与承兑行之间缺乏沟通联系。

此案的根本原因是有人利用了电动车票系统中的漏洞。我们知道城市商业银行和农村商业银行无法直接连接到电子票务系统,因此他们需要找到一家大型国有银行来代表他们开设帐户,但是帐户开户材料和印章是伪造的,打折银行被枪杀。工行廊坊分行在开立银行票据账户的过程中,缺少与受理行进行核实的关键环节亚博全站 ,造成了灾难性的后果。想象一下,如果工行可以在代表其开户时事先进行检查,那么它将阻止随后打折的可能性江西快3 ,而且这种情况不会发生。

类似地亚博lol ,如果恒丰银行在贴现之前向承兑银行进行支票,则不会发生这种情况。原因是银行没有履行应尽的责任。因此,电子票据将不会引起问题或将引起重大问题。由于票据欺诈往往被归类和专门化,因此非常值得我们保持警惕。

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