票据欺诈又是一起大案!80后支行副行长做假账从银行“套取”40多亿元

倪某峰,80后杭州人,利用担任浙江闽台商业银行股份有限公司(以下简称“闽台商业银行”)萧山瓜里小微企业专营支行副行长(主持工作,2015年3月被免职)的职务便利,继续经营票据诈骗案进一步骗取巨额贷款

中国司法文书网站近日公布的判决书显示,倪某峰在任职期间,在没有实物贸易和资金担保的情况下,通过签发商业承兑汇票,骗取银行资金1636亿余元自用,造成经济损失424亿元。同时,倪某等人还为发行企业募集资金赚取暴利。通过开具无实物交易的商业承兑汇票,使用私章,以闽台银行瓜里支行名义贴现商业承兑汇票,再贴现给后来的银行,骗取银行203多亿元,造成经济损失14多亿元,倪某的非法收入为1003亿元以上

民泰商业银行官网披露的财报显示,截至2019年底,该行资产规模157.4亿元,去年营收仅4.8亿元,净利润3亿元

为了偿还因从事民间高息借贷而欠下的数千万债务,1981年出生的支行副行长倪毅峰终于走上了不归路。根据判决书,倪某骗取银行资金40多亿元,非法收入超过11亿元。他被判处无期徒刑,并处没收个人全部财产

刻制假印章骗取6亿元人民币汇票折价自用

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判决书显示,倪某自2013年7月起担任浙江闽台商业银行瓜里小微企业专营支行(以下简称闽台银行瓜里支行)副行长,但因从事民间高息贷款,贷款无法收回,2014年8月,由于无法收回贷款,他不得不承担数千万元的债务

2014年下半年,倪毅峰开始与洪义良、陆义文(均已被判刑)等人串通,以商业银行承兑汇票贴现、再贴现等方式套取现金。后来,他伙同洪义良等人伪造了闽台银行瓜里支行的基本证件、上级银行的授权委托书等业务材料银行票据造假案例,并私刻了闽台银行瓜里支行的公章、票据业务的印章和法律通过陆义文等中介人员联系并在闽台银行瓜里支行开设私人银行间账户

2015年1月、8月,倪一峰伙同洪义良、陆一文等中介人员,利用其控制的未经实际经营的公司进行补足交易德甲下注 ,出具无资本担保的商业承兑汇票,再利用伪造的闽台银行瓜里支行虚假业务材料和业务印章,以闽台银行瓜里支行名义进行贴现,并将其转给几名担保人,同时骗取票据贴现1亿元

经审计,倪某等人在没有实物贸易和资金担保的情况下签发商业承兑汇票,骗取银行资金6亿余元自用,造成经济损失424亿元

他通过制作虚假票据牟取暴利,骗取其他银行29多亿元

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此外,据法院调查,倪某等人为发行企业集资牟取暴利。他们通过发行无实物交易的商业承兑汇票,使用私章,假借闽台银行瓜里支行名义贴现商业承兑汇票,再转入后手银行,骗取银行资金203亿多元,造成经济损失14亿多元

2015年4月至6月,倪某多次与洪义良等中介合作。一是中介联系急需融资的公司,由公司作为付款人向关联企业出具无真实贸易背景的商业承兑汇票。随后,倪某利用伪造的银行信息和业务印章,冒充闽台银行瓜里支行负责人,并以闽台银行瓜里支行为付款人,将李支行的名义贴现同时转入多家后手银行,骗取票据贴现款并转入发卡公司控制的银行账户

发行公司在收到折让金后鸭脖娱乐官网 ,不仅向倪某等中介人员支付了巨额福利费,还动用了大部分折让金

记者注意到,另一起“兴业银行股份有限公司莆田分行与中国邮政储蓄银行股份有限公司浙江省分行票据追索纠纷”显示,恒丰银行烟台分行、民生银行郑州分行等多家银行都参与了再贴现过程

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“非即期银行承兑汇票贴现业务”获取银行资金用于营利活动的现象,对银行业的合规人士来说并不陌生

具体来说,可以理解为,如果a企业想购买B企业的货物,但资金不足,则可以通过在银行存保证金的方式向银行申请开立承兑汇票,并先向B企业付款;承兑汇票一般有一个期限(不超过6个月)。在此期间,如果企业B想在到期日前拿到钱方便融资,可以到银行或第三方机构做打折,提前拿到钱。以此类推,一张汇票可以多次从甲方向乙转手,充当融资工具

因非法所得11亿余元,被判处无期徒刑

判决书显示,倪某骗取银行资金6亿余元自用体育竞猜 ,造成经济损失424亿元。此外,在骗取银行资金共计203多亿元的案件中,经济损失14多亿元,倪某的非法收入1003多亿元

案发后,杭州市中级人民法院认为,倪某从银行骗取的钱款数额巨大,已构成票据诈骗罪

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判决书显示,倪某犯票据诈骗罪,判处无期徒刑银行票据造假案例,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑5年,并处罚金30万元;因犯非法发放贷款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金15万元,决定执行无期徒刑,剥夺政治权利。有期徒刑终身,没收全部财产。同时,责令倪某在违法所得限额内继续向被害人返还赔偿金,并按比例返还被害人

宣判后,倪某提出上诉。最后,浙江省高级人民法院二审作出裁定,驳回上诉,维持原判

官方网站显示,民泰商业银行的前身是1988年5月成立的温岭市信用联社。2006年正式转型为城市商业银行。它是一家专门从事小微金融服务的专业银行。设有台州经营部、总行营业部和舟山、杭州、成都、宁波、上海、义乌、绍兴、嘉兴、温州、衢州、丽水、湖州等12家分行,在浙江、江苏、福建、广东、重庆、西藏等省设立了10家民泰村镇银行,拥有240多个分支机构

官方年报显示,截至2019年末,闽台商业银行总资产157亿元,比上年末增长1.9%,其中贷款规模95亿元,特别是小微金融服务凤凰彩票app ,个人贷款余额52亿元,企业贷款余额43亿元。2019年,闽台商业银行实现营业收入48亿元,比去年同期增长22%;实现净利润29亿元,增长22%;实现净利润63亿元,同比增长1.45%

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此外,截至2019年底,闽台商业银行资本充足率和核心一级资本充足率分别为11.45%和9.17%,均较上年有所下降,并连续几年下降;业务规模扩大和风险补偿带来的资金补充压力不小。同时,该行单笔最大客户贷款比例达到5.12%,明显高于上年

去年不良贷款率为68%,较2018年末的41%下降73%,拨备覆盖率有所提高

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2016年前的巨额票据欺诈?你知道吗

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